Как узнать получал ли человек налоговый вычет с покупки квартиры

Как узнать, получала ли я вычет с приобретения жилья ранее, если я не помню?

Я приобретала жилье и к сожалению не помню делала-ли я 13-ти процентный вычет или нет. Где это можно узнать?
Ответы юристов ( 1 )

• 9,0 рейтинг
• 6223 отзыва

такими сведения владеет только ФНС. заявите о налоговом имущественном вычете и если ранее его получали, то после проведения камеральной проверки ФНС Вам просто откажет на основании пункта 11 статьи 220 НК.​

​можете, конечно, попробовать подать письменный запрос, но сомневаюсь в его действенности.

Имущественный вычет при покупке недвижимости: особенности камеральной проверки предоставленных документов налоговым органом (FAQ)

Что происходит после того, как мы сдаем документы по имущественному вычету на проверку в налоговый орган? Как налоговая с ними работает? От чего зависит положительное решение о предоставлении вычета?

Специалисты Estimate-Estate.ru постарались заглянуть за ширму и ответить на наиболее часто возникающие у налогоплательщиков вопросы.

Как быстро налоговая предоставляет имущественный вычет?

Вычет перечисляется на расчетный счет налогоплательщика в срок от 3 до 4 месяцев с момента подачи декларации. Данный срок включает в себя время на камеральную проверку (3 месяца, п.2 ст. 88 НК РФ) и срок на перечисление денежных средств (1 месяц, п.6 ст.78 НК РФ).

Как налоговые органы проверяют декларации для предоставления налогового вычета?

Инспектор, принимающий документы в налоговой инспекции, проверит лишь предоставленный пакет документов на полноту и правильность оформления. Проверка правомерности получения вычета по существу будет проведена экспертом отдела камеральных проверок ФНС вашего района (города). Как правило, в ходе камеральной проверки предоставленных для получения имущественного вычета документов проверяют следующее:

• Фактическое наличие сделки и наличие у налогоплательщика права собственности на объект (для этого налоговики изучают правоустанавливающие документы — в первую очередь, договор купли-продажи, а также обращаются к данным Росреестра)
• Отсутствие внутренних противоречий в предоставленных документах (например, что договор, акт-приемки передачи и объект недвижимости были оформлены на один и тот же объект недвижимости)
• Соответствие предоставленных сведений о доходах с данными, предоставленными работодателем (работодатели сдают эти сведения до конца марта)
• Наличие прав у налогоплательщика на получение имущественного вычета (проверяется, не использовался ли вычет ранее, на основе имеющейся у налоговиков собственной базы данных)
• Отношения взаимозависимости между продавцом и покупателем, а также цену сделки (является ли цена, указанная в сделке, рыночной)

Как ускорить получение вычета из бюджета?

Проводится ли камеральная проверка при получении налогового вычета во второй и последующие год (при переносе неиспользованной суммы вычета на следующий год) и отличается ли срок возврата денег налоговой?

Камеральная проверка проводится, но, как правило, в меньшем объеме. Налоговой необходимо убедиться в корректности заявленных в данном году сведений о доходах и уплаченных налогах (на которые и будет предоставлен вычет). Проверка самого объекта недвижимости и корректности предоставления вычета при переносе вычета на следующий год, как правило, не проводится (если не выявлено новых обстоятельств).

Срок возврата денег не отличается, так как он установлен в законе (3 месяца – на камеральную проверку и 1 месяц на перечисление денег).

Как часто налоговый орган отказывает в вычете по результатам камеральной проверки?

Как правило, отказы по налоговому имущественному вычету при проведении камеральной проверки достаточно редки. Покупка недвижимость (и получение вычета по ней) — это стандартная операция, требующая государственной регистрации, поэтому налоговому органу достаточно легко проверить ее правомерность. (Такой длительный срок связан с тем, что это общий срок для всех камеральных проверок по всем налогам).

Если Вам понравилась эта статья или наши сервисы, то приглашаем Вас присоединиться к нашим группам ВКонтакте или Facebook. Гарантируем, что там Вас ждет только качественный контент из мира экономики, бизнеса и недвижимости.

Как можно узнать, был ли налоговый вычет?

Как узнать, был ли налоговый вычет? Такой вопрос волнует многих налогоплательщиков.

Заполнив и подав документы на получение налогового вычета, граждане страны не всегда могут отследить, осуществлялись ли они уже или еще нет. Федеральная налоговая служба, получив пакет документов, может в течение 3 месяцев их рассматривать. За это время сотрудники ведомства обязаны все тщательно проверить, оценить и принять решение о начислении выплат.

Где можно узнать про налоговый вычет

Часто о таком нюансе граждане забывают, поэтому начинают беспокоиться, если вычеты не производятся. Тем более что многие физические лица следят за этим, чтобы ориентироваться в сумме, которую необходимо заплатить за ипотечный кредит. Кроме того, их волнует, применяются ли к ним уже социальные налоги.

С такими вопросами можно обратиться в несколько ведомств, где помогут узнать, был ли вычет. К таким структурам относятся:

• ИФНС;
• ФНС;
• Федеральная служба судебных приставов.

Как узнать про налоговый вычет в налоговой инспекции? Чаще всего те, кто платит налоги на социальные пособия, стараются отслеживать информацию по телефону. Обычно они звонят в налоговые органы и просят предоставить всю необходимую информацию.

Такой способ уже несколько устарел, поэтому данные организации разработали специальные электронные версии своих сервисов. На них созданы онлайн-службы, благодаря которым каждый заемщик может свободно получить всю необходимую для него информацию.

Как можно узнать, был ли налоговый вычет

Первым способом того, как узнать, был ли налоговый вычет, является звонок по телефону. В каждом территориальном отделении налоговой инспекции сотрудники могут сообщить, в каком состоянии находится поданная заявка. Для этого надо назвать свое имя и фамилию, адрес, по которому прописаны, точную дату подачи заявления в налоговую инспекцию.

Более популярным способом, который все шире распространяется среди клиентов ИФНС, становится поиск в онлайн-ресурсах службы.

Поэтому теперь, чтобы узнать про налоговый вычет в налоговой инспекции, совсем необязательно долго звонить по телефону или стоять в длинных очередях. Надо только зайти на сайт ФНС или ИФНС, зарегистрироваться в личном кабинете. Важно правильно вводить все запрашиваемые данные, чтобы система смогла без проблем отыскать информацию и показать статус заявки.

Также в личном кабинете можно увидеть все данные о различных видах налогов, которые платит физическое лицо. Среди них данные:

• об уже начисленных за текущий месяц;
• об уплаченных за конкретный период;
• о возможных задолженностях или переплатах.

Все данные будут сформированы в хронологической последовательности, что позволит узнать, делались ли вычеты в том или ином месяце.
Через онлайн-сервис пользователи могут:

• заполнить все необходимые квитанции и заявления, а при надобности скачать и распечатать документ;
• обратиться с вопросом к сотруднику инспекции;
• оплатить любой вид платежа, не выходя из квартиры.

Учитывая то, что количество просителей по социальным льготам возрастает, в кабинет пользователя были добавлены специальные функции по вычетам. Они располагаются в отдельном меню, открывая которое можно найти форму отправления запроса. Она напрямую подключена к проверочной системе, занимающейся формой № 3 по декларациям на доходы физических лиц.

Зайти в аккаунт пользователя можно двумя способами:

1. Ввести логин и пароль, выбранные при регистрации в системе или присутствующие в карте ФНС. Такая карта выдается в инспекции, если предоставить паспорт и оригинал идентификационного кода (обязательно оригинал).
2. Воспользоваться электронной универсальной картой, на которой должна стоять электронная подпись пользователя. Ключ к ней оформляется в региональных отделениях, которые открывают удостоверяющие центры. В этом случае пользователь получает возможность сменить пароль самостоятельно.

В личном кабинете можно еще одним способом узнать о налоговом вычете: по ИНН. Его необходимо ввести в строку, внимательно следя за правильностью вводимых цифр.

Заемщики более пожилого возраста довольно часто узнают информацию о вычетах напрямую в инспекции.

Как узнать когда перечислят налоговый вычет за квартиру

В соответствии с Налоговым Кодексом РФ граждане после приобретения жилой недвижимости могут вернуть часть средств в виде имущественного вычета. Получить льготу могут физические лица, являющиеся налоговыми резидентами РФ и уплачивающие со своей прибыли 13% подоходного налога.

Сроки налоговых перечислений

После сдачи декларации в инспекцию, многие люди задаются вопросом: как узнать, когда перечислят налоговый вычет за квартиру? Сроки выплат определены законодательством и за их нарушение гражданин может требовать от налогового органа материальную компенсацию.

С момента подачи декларации государственному органу отводится три месяца для камеральной проверки прикладываемых бумаг. По истечении этого срока, инспекция обязана вынести решение о предоставлении имущественного вычета при покупке жилья или отказать в предоставлении льготы. Каким бы не было решение государственного органа, налогоплательщик получает уведомление.

Если решение является положительным, то физическое лицо должно предоставить в инспекцию данные для перечисления суммы сверх уплаченного налога. В установленные законом сроки (один месяц) казначейство обязано перевести на расчетный счет гражданина начисленную денежную сумму. Таким образом, максимальное время выплаты налогового вычета при покупке квартиры или другого недвижимого имущества составляет 4 месяца.

При несоблюдении сроков для возврата налога налогоплательщик может написать жалобу в вышестоящую инстанцию, которую должны рассмотреть в течение одного месяца. За каждый день просрочки гражданин имеет право требовать от инспекции компенсацию в процентном соотношении от суммы вычета.

При неправильно заполненной декларации или неполном пакете собранных бумаг инспектор вправе потребовать откорректированную форму 3 НДФЛ.

Как проследить за ходом камеральной проверки

Зарегистрировавшись в личном кабинете на сайте Государственной налоговой службы можно посмотреть, одобрено ли заявление на получение вычета, пользовался ли налоговым вычетом гражданин ранее, проверить на какой стадии находится проверка по налоговому вычету за покупку квартиры и так далее.

Чтобы воспользоваться онлайн услугой нужно войти в личный кабинет и выбрать вкладку «Налог на доходы физических лиц». Далее необходимо выбрать «3 НДФЛ». В открывшемся окне отразится момент получения заявления на имущественный возврат, статус его проверки. Отслеживание в личном кабинете обработку декларации очень удобная процедура, не требующая личного посещения инспекции.

При появлении статуса проверки «Завершена» можно отсчитать один месяц с момента подачи заявления на возврат налога для перевода денежных средств на лицевой счет.

Необходимые справки для имущественного возврата

Чтобы получить право на вычет, налогоплательщик обязан предоставить в налоговую инспекцию полный пакет документов.
Перечень документов для возврата налоговой льготы:

• Заявление на возврат излишне удержанного налога. Подобную справку можно скачать на сайте Государственной налоговой службы или приобрести в любой инспекции. В справке указываются данные о владельце имущества (прописка, паспортные данные), адрес недвижимости, ИНН, сумма вычета. Если гражданин ранее получал с покупки квартиры имущественный возврат, то расчетная база будет постепенно уменьшаться.
• Декларация формы 3 НДФЛ. Данную справку можно подавать не более чем через три года с даты покупки жилья. Декларацию можно заполнить самостоятельно или прибегнуть к помощи налоговых специалистов. Если в документе будут не корректные данные, то декларация будет возвращена налогоплательщику на доработку.
• Справка от работодателя формы 2 НДФЛ. В ней указываются данные о доходах физического лица, с которых уплачивались 13% подоходного налога.
• Документы, устанавливающие право владения объектом недвижимости.
• Если жилье приобреталось при долевом участии, также необходимы документы, подтверждающие данный факт.
• Финансовые документы: выписки из банка, чеки, платежки.
• Если часть стоимости квартиры погашалось с помощью материнского капитала или других субсидий, необходимо приложить копии этих документов.

Кто может воспользоваться имущественным вычетом

Не каждый человек может воспользоваться налоговой льготой, для ее получения должны выполняться определенные условия.
Кому можно вернуть имущественный вычет:

• Физическим лицам, имеющим официальный доход и уплачивающим с него 13% подоходного налога.
• Пенсионеры также могут рассчитывать на имущественный вычет.

Нельзя получить налоговый возврат следующим категориям граждан:

• Физическим лицам, оформившим сделку купли-продажи с мужем или женой, родителями, братьями и сестрами.
• Гражданам, получившим объект недвижимости в дарение или по наследству.
• Налогоплательщики, неверно заполнившие декларацию или предоставившие неполный пакет документов.

Процедура оформления имущественного возврата

Имущественную льготу возможно получить двумя способами: обратиться в инспекцию по месту жительства, которая затем перечислит денежные средства на расчетный счет, или написать заявление о возврате имущественной льготы по месту службы.

Оформление возврата в налоговой инспекции:

• Заполнение 3 НДФЛ.
• Оформление справки 2 НДФЛ по месту работы.
• Сбор необходимых документов (свидетельство о государственной регистрации права на недвижимость, выписка их ЕГРП, договор купли-продажи).

После сдачи всех бумаг государственный орган выносит решение: имеет право налогоплательщик на возмещение излишне уплаченного налога или нет. Каким бы не было решение, гражданин получает письменное уведомление заказным письмом. Камеральная проверка длится 3 месяца с момента получения заявления от физического лица.

Оформление имущественного вычета через работодателя

В принципе, процедура возврата налоговой льготы через работодателя на начальном этапе мало чем отличается от первого варианта. После получения уведомления о праве на имущественный вычет, гражданин относит его работодателю и не выплачивает до конца года подоходный налог из своего дохода.

Виды имущества, за которое можно вернуть налоговый вычет

Законодательством определен перечень недвижимости, при покупке которого налогоплательщик может получить одобрение на возврат имущественной льготы:

• Квартиры, дома, комнаты, которые приобретались за собственные денежные средства налогоплательщика. При долевой покупке физическое лицо может вернуть излишне уплаченный налог только от своей части недвижимости.
• Земельные участки под застройку, которым присвоен статус ИЖС.
• Участки, на которых уже находится любое жилое строение.

Как рассчитать имущественный вычет

Рассчитать сумму излишне уплаченного налога можно, не обращаясь в инспекцию.

Законодательством определена максимальная величина от стоимости объекта недвижимости, от которой можно получить налоговый вычет – 2 млн рублей. Если стоимость приобретаемого жилья превышает этот показатель, за расчетную базу все равно принимается 2 миллиона.

При покупке жилья в ипотеку, с суммы уплаченных банку процентов также можно получить компенсацию. Максимальная сумма процентов по ипотеке для возврата имущественной льготы не должна превышать 1 млн рублей. Таким образом, расчетная база ипотечного жилья для возврата подоходного налога составляет 3 миллиона рублей.

Приведем пример стандартной покупки квартиры без долевого участия собственником, имеющим официальную заработную плату 40 тысяч рублей. Иванов А. П приобрел квартиру за 3,5 миллиона рублей. Так как законом установлена максимальная сумма для возврата имущественной льготы 2 миллиона, при зарплате 40000 в месяц, Иванов А. П может вернуть излишне уплаченного налога на 260000 рублей.

Каждый месяц Иванов А. П платит 5200 рублей подоходного налога. За год гражданин может вернуть 62 400 рублей. Значит, в последующих периодах Иванов А. П будет возвращать подоходный налог до тех пор, пока не выберет все 260000 рублей.

К сожалению, не все граждане знают, что после покупки жилья можно вернуть небольшую часть от ее стоимости в виде имущественной льготы. Для ее получения необходимо иметь официальный заработок, отчислять от него 13% подоходного налога, заполнить декларацию и отнести ее в налоговую инспекцию с пакетом необходимых документов. Камеральная проверка длится не более 3 месяцев, после чего казначейство в течение месяца переводит физическому лицу сумму имущественного вычета на расчетный счет.

Если процедура проверки декларации превышает три месяца, налогоплательщик имеет право требовать от инспекции проценты за каждый день просрочки.

Об операциях с недвижимостью читайте в следующих статьях:

• Можно ли подарить детям квартиру если на нее уже есть дарственная
• Как составить договор купли продажи квартиры с тремя собственниками
• Какой первоначальный взнос при покупке квартиры в строящемся доме
• Может ли юридическое лицо заключить договор дарения денежных средств
• С чего начать подготовку документов для продажи квартиры